Breite Streuung von Dachfonds nutzen

Zu den Grundsätzen von Dachfonds gehört, dass das Vermögen der Anleger in verschiedene andere Fonds angelegt wird, um das Risiko auf diese Weise breit zu streuen.

Diese Wertpapierfonds stellen in der Regel ein gemischtes Portfolio dar, das aus in Anteilen von Renten, Aktien, Geldmarkttiteln und Immobilien investierenden Investmentfonds zusammen gesetzt sind. Derjenige, der ein breites Spektrum von unterschiedlichen Anlagemöglichkeiten miteinander verbinden will, sollte die Vorteile von Dachfonds nutzen.

Laut einer gesetzlichen Grundlage dürfen diese Fonds nicht mehr als 20 Prozent des Vermögens in anderen Investmentfonds investiert haben.

Für den Kleinanleger gibt es in Deutschland seit einigen Jahren die Möglichkeit, ebenso an einer standardisierten Vermögensverwaltung teilhaben zu können, wie es bislang nur Anlegern möglich war, die größere Beträge anlegen können.

Bevor man sich für eine Anlage in Dachfonds entscheidet, muss eine individuelle Chancen- Risiko- Einstellung ausgelotet werden.

Unterstützend fungiert ein professionell arbeitendes Fondsmanagement, das tendenziell über einen besseren Marktüberblick verfügt.

Auch andere Entscheidungen wie das Abnehmen der Fondsselektierung und der Abnahme der Marktselektionsentscheidung in Branchen, Regionen und Länder, werden von einem Dachfonds- Manager übernommen.

Weiter gehört auch zu den Vorteilen, dass der Erwerb von Anteilen nicht dazu führt, dass durch Umschichtungen innerhalb des Fonds Zwischengewinne nicht der so genannten Spekulationssteuer unterliegen. Somit erhält die Kapitalanlagegesellschaft die Möglichkeit, das Vermögen der Anleger optimal investieren zu können, wie es dem privaten Anleger nicht möglich wäre.

Zu den besonderen Vorteilen gehört auch, dass dem Anleger ermöglicht wird, unter bestimmten Voraussetzungen Dachfonds auch als Anlageform im Zusammenhang mit vermögenswirksamen Leistungen (vL) nutzen zu können. Jedoch muss der jeweilige Dachfonds zu wenigstens 60 Prozent in Aktien angelegt sein. Wer die Anlageform in Anspruch nehmen will, muss jedoch die geltenden Voraussetzungen wie beispielsweise das Einhalten bestimmter Einkommensgrenzen erfüllen.

Zu den Sicherheiten einer Anlage in Dachfonds gehört unter anderem auch, dass der Schutz des einzelnen Anlegers über die Kontrolle der Kapitalanlagegesellschaften durch das Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen gewährleistet ist.

Autor:

Robert Jacobi
robert-jacobi@gmx.de